Faites le point. Bâtissez une stratégie. Agissez.
Le bilan patrimonial QALYMO : un regard objectif et sans engagement pour mieux comprendre votre situation et vos leviers d’optimisation.
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?
Avant de parler placements, fiscalité ou retraite, encore faut-il savoir où vous en êtes vraiment.
Chez QALYMO, chaque accompagnement commence par un relevé d’informations patrimoniales, gratuit et sans engagement.
Objectif : comprendre votre situation, vos objectifs, vos contraintes… pour identifier des pistes concrètes d’optimisation.
Ce que nous analysons dans votre relevé
- 💰 Vos revenus et charges
- 🏠 Votre patrimoine immobilier et financier
- 💳 Vos crédits en cours
- 👨👩👧 Votre situation familiale et professionnelle
- 📜 Votre fiscalité actuelle
- 🎯 Vos projets à court, moyen et long terme
Ce premier point de contact permet d’apporter un regard objectif et structuré et sans jargon.
Aller plus loin : le bilan patrimonial complet
Pour celles et ceux qui souhaitent aller plus loin dans leur stratégie patrimoniale, QALYMO propose un bilan complet comprenant :
📊 Optimisation fiscale avancée et analyse successorale (anticiper et organiser la transmission)
👴 Projection retraite et indépendance financière
🏡 Simulation de scénarios (achat, donation, retraite anticipée…)
Une approche humaine et pragmatique
Chaque situation patrimoniale est unique.
Notre rôle est de vous simplifier la lecture de votre patrimoine, de vous aider à prendre des décisions éclairées, et de vous accompagner dans le temps.
Nos bilans sont réalisés en toute indépendance, sans lien d’intérêt avec un établissement financier ou assureur.